Quy chế mới được đưa ra nêu rõ những trách nhiệm và nghĩa vụ của các tư vấn viên ngân hàng bán bảo hiểm cần thực hiện khi tiếp xúc với khách hàng.

Sẽ có quy chế riêng dành cho nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm

Bảo hiểm nhân thọ là một trong những sản phẩm cực kì hữu ích dành cho khách hàng. Có rất nhiều các kênh khác nhau để nhà cung cấp là các công ty bảo hiểm nhân thọ có thể phân phối sản phẩm đến khách hàng, trong đó, bán bảo hiểm nhân thọ qua kênh ngân hàng là một trong những kênh đang ngày càng được ưa chuộng và phát triển với những lợi ích thu lại không hề nhỏ.

Khi sử dụng kênh phân phối bán bảo hiểm qua kênh ngân hàng, thì các tư vấn viên ngân hàng cũng chính là một tư vấn viên bảo hiểm. Tư vấn viên ngân hàng sẽ tư vấn cho khách hàng những sản phẩm phù hợp mà ngân hàng mình đang liên kết với công ty bảo hiểm đó. Để nâng cao hiệu quả trong quá trình tư vấn cũng như đảm bảo chất lượng về tư vấn viên, hiệp hội bảo hiểm Việt Nam đã ban hành những quy chế quản lý cụ thể dành cho các nhân viên tổ chức tín dụng và những chi nhánh tổ chức tín dụng nước ngoài tham gia vào quá trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Bản quy chế này được xây dựng thông qua việc lấy ý kiến các thành viên của những công ty bảo hiểm nhân thọ. Từ đó, hiệp hội bảo hiểm Việt Nam sẽ biên soạn và ban hành thành văn bản chính thức.

thebank_secoquycheriengdanhchonhanviennganhangbanbaohiem_1474434172

Sẽ có quy chế riêng dành cho nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm

Các nguyên tắc và quy định được ban hành sẽ quy định rõ ràng dành cho các nhân viên tư vấn trong quá trình làm việc, trong khi đàm phán, và khi kí kết. Điều này sẽ giúp các tư vấn viên tuân thủ quy định trong quy chế khi tư vấn về sản phẩm bảo hiểm.

Nhân viên ngân hàng cần phả tuân thủ những nguyên tắc sau:

Tuân thủ các chuẩn mực chung như tuân thủ mọi quy định về tài chính tiền tệ, phải đặt quyền lợi của khách hàng tham gia bảo hiểm lên trên quyền lợi của mình, phải tôn trọng quyền lợi của khách hàng. Nhân viên ngân hàng cũng cần phân biệt rõ ràng các khoản tiền như tiền của khách hàng, tiền của ngân hàng, tiền của doanh nghiệp bảo hiểm với tiền của mình. Đảm bảo giữ bí mật thông tin khách hàng và các thông tin liên quan đến doanh nghiệp bảo hiểm cũng là trách nhiên của nhân viên ngân hàng;
Tuân thủ các chuẩn mực đạo đức, nghề nghiệp liên quan đến nghiệp vụ khi giới thiệu khách hàng, trong khi chào bán bảo hiểm, khi thu xếp giao kết hợp đồng bảo hiểm, khi thu phí bảo hiểm và khi giải quyết trả tiền bảo hiểm.

Đây là một trong nhưng quy định được các ngân hàng hoàn toàn ủng hộ và cho đó là điều cần thiết. Bởi với các ngân hàng, đối tác là tổ chức hay khách hàng cá nhân thì việc tôn trọng và hoạt động có tổ chức là điều cần thiết

Về xử lý vi phạm, ngân hàng cần phải xây dựng được quy trình xử lý vi phạm đối với nhân viên của mình nhằm xử lý các nhân viên vi phạm các nguyên tắc hoạt động quy định tại Quy chế, đồng thời phải cập nhật danh sách nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm và danh sách nhân viên ngân hàng vi phạm, nhằm quản lý sử dụng nhân viên ngân hàng trong phạm vi toàn ngành bảo hiểm theo quy định tại Quy chế.

Trong 6 tháng đầu năm 2016, Hiệp hội cũng tiếp nhận hơn 30 trường hợp đề nghị xử lý kỉ luật đại lý đã nghỉ việc của doanh nghiệp bảo hiểm, 10 trường hợp doanh nghiệp đề nghị đưa vào danh sách đại lý vi phạm do đại lý cố tình thay đổi chứng minh thư nhân dân để có thể được chấp nhận làm đại lý bảo hiểm tại doanh nghiệp. Đồng thời, cũng có nhiều trường hợp các đại lý bảo hiểm phục vụ lâu năm và làm tốt công việc được khen thưởng, tôn vinh.

Mặc dù các tổ chức tín dụng/chi nhánh ngân hàng nước ngoài cũng hoạt động tương tự như một đại lý cho các doanh nghiệp bảo hiểm nhưng nó lại là một tổ chức độc lập, không nằm dưới quyền kiểm soát của doanh nghiệp bảo hiểm. Do vậy, không thể bắt buộc các nhân viên ngân hàng phải tuân thủ theo quy định của bộ tiêu chuẩn đạo đức dành cho đại lý bảo hiểm nhân thọ.

thebank_baohiemnhantho_1474434896

Chính sách bán bảo hiểm dành cho tư vấn viên ngân hàng

Đó là lý do Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam đã ban hành một quy chế quản lý riêng dành cho nhân viên ngân hàng nhưng cũng mới dừng lại ở việc khuyến khích các tư vấn viên thực hiện. Theo các doanh nghiệp bảo hiểm, do ngân hàng là tổ chức độc lập, nên khi nhân viên ngân hàng vi phạm quy định về tư vấn hay cung cấp sản phẩm bảo hiểm thì các doanh nghiệp bảo hiểm không thể áp dụng bất kì hình thức kỉ luật ngay tức thì nào đối với nhân viên của các tổ chức này. Nếu lập tức áp dụng quy chế này đối với nhân viên ngân hàng thì các doanh nghiệp bảo hiểm sẽ gặp khó khăn trong quá trình thương thảo với các hợp đồng hợp tác với các đối tác.

>>> Công ty bảo hiểm nhân thọ bắt tay với ngân hàng, ai là người có lợi?

Chính vì vậy, dù biết rằng việc ban hành quy chế là điều cần thiết và tốt cho các bên, nhưng Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam cùng các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ cũng đồng ý rằng, bước đầu các doanh nghiệp bảo hiểm chỉ dừng ở mức khuyến khích các tổ chức tín dụng quản lý nhân viên của mình theo các tiêu chuẩn mà Quy chế đặt ra. Khi phát hiện nhân viên ngân hàng vi phạm Quy chế, các doanh nghiệp bảo hiểm có thể gửi công văn thông báo cho ngân hàng đề nghị nhắc nhở hoặc cao nhất là đề nghị ngân hàng đó không được sử dụng nhân viên đó trong hoạt động bán các sản phẩm bảo hiểm của doanh nghiệp. Sau một thời gian nhất định (khoảng 1-2 năm), khi các tổ chức tín dụng đã làm quen với các chuẩn mực áp dụng với nhân viên của ngân hàng khi tham gia phân phối sản phẩm bảo hiểm, Quy chế sẽ tiếp tục sửa đổi theo hướng áp dụng mở rộng và có tính ràng buộc cao hơn.

Quảng Cáo

DVMS chuyên:
- Tư vấn, xây dựng, chuyển giao công nghệ Blockchain, mạng xã hội,...
- Tư vấn ứng dụng cho smartphone và máy tính bảng, tư vấn ứng dụng vận tải thông minh, thực tế ảo, game mobile,...
- Tư vấn các hệ thống theo mô hình kinh tế chia sẻ như Uber, Grab, ứng dụng giúp việc,...
- Xây dựng các giải pháp quản lý vận tải, quản lý xe công vụ, quản lý xe doanh nghiệp, phần mềm và ứng dụng logistics, kho vận, vé xe điện tử,...
- Tư vấn, xây dựng, chuyển giao các giải pháp CNTT cho doanh nghiệp, startup,...

Vì sao chọn DVMS?
- DVMS nắm vững nhiều công nghệ phần mềm, mạng và viễn thông. Như Payment gateway, SMS gateway, GIS, VOIP, iOS, Android, Blackberry, Windows Phone, cloud computing,...
- DVMS có kinh nghiệm triển khai các hệ thống trên các nền tảng điện toán đám mây nổi tiếng như Google, Amazon, Microsoft,...
- DVMS có kinh nghiệm thực tế tư vấn, xây dựng, triển khai, chuyển giao, gia công các giải pháp phần mềm cho khách hàng Việt Nam, USA, Singapore, Germany, France, các tập đoàn của nước ngoài tại Việt Nam,...

Quý khách xem Hồ sơ năng lực của DVMS tại đây >>

Quý khách gửi yêu cầu tư vấn và báo giá tại đây >>

Ý Kiến

cùng phát triển nhé
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

ủng hộ
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

chuẩn đấy
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

nguồn tin chính xác không vậy?
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

có vẻ ok đấy
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

nguồn tin chính xác không vậy?
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

ôi, đúng cái cần rồi
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

tin này chính xác không nhỉ?
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

nguồn tin chính xác không vậy?
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

cùng phát triển nhé
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

Có thể bạn quan tâm:

Quản lý thu chi kinh doanh, tài chính cá nhân,... trên điện thoại và máy tính bảng.

Đầy đủ tính năng cần thiết và dễ dàng sử dụng. Dùng miễn phí nhưng an toàn tuyệt đối!

Quản lý thu chi kinh doanh.
Quản lý thu chi bán hàng online.
Quản lý thu chi cửa hàng.
Quản lý vay nợ, trả nợ.
Quản lý thanh khoản hợp đồng.
Quản lý tài chính cá nhân.
Quản lý tài chính hộ gia đình.
Quản lý tài khoản tiền mặt, tài khoản ngân hàng.
An toàn, không sợ bị lộ dữ liệu tài chính.
Dễ dàng thao tác mọi lúc mọi nơi.

* Ứng dụng của chúng tôi hoàn toàn miễn phí, chạy offline, trên ứng dụng chỉ có banner quảng cáo nhỏ của Google. Chúng tôi không thu thập dữ liệu người dùng, không cài cắm các phần mềm độc hại, không gây tốn pin,...

Cài đặt và sử dụng hoàn toàn miễn phí và an toàn khi sử dụng cho điện thoại và máy tính bảng Android TẠI ĐÂY >>

hoặc qua QRCODE sau:

quản lý thu chi trên smartphone android

Cài đặt và sử dụng hoàn toàn miễn phí và an toàn khi sử dụng qua file APK, tải file tại đây >>

Cài đặt và sử dụng hoàn toàn miễn phí và an toàn khi sử dụng cho iOS (iPhone và iPad) TẠI ĐẬY >>

ios qrcode

Xem hướng dẫn chi tiết từng tính năng tại phần Hướng dẫn >>

Bằng cách đăng ký kênh và chia sẻ bài, bạn đã cùng DVMS chia sẻ những điều hữu ích

Sẽ có quy chế riêng dành cho nhân viên ngân hàng bán bảo hiểm

Quản lý thu chi kinh doanh, tài chính cá nhân,... trên điện thoại và máy tính bảng.

Cài đặt và sử dụng hoàn toàn miễn phí và an toàn khi sử dụng cho điện thoại và máy tính bảng Android TẠI ĐÂY >>

Cài đặt và sử dụng hoàn toàn miễn phí và an toàn khi sử dụng cho iOS (iPhone và iPad) TẠI ĐẬY >>

Ứng dụng di động

Ứng dụng giao thông vận tải

Quản trị, bán hàng